Seminario de Especialización en Análisis y Gestión de Créditos Comerciales

Incrementar ventas es un objetivo universal para toda empresa. Por ello, otorgar facilidades de pago o crédito a los clientes es una práctica rápida y eficaz para incrementar las ventas y participación de mercado.

Sin embargo, como en toda operación que implique un financiamiento, existe el riesgo de que los clientes no paguen o paguen parcialmente el crédito, con un gran impacto negativo en la caja y los márgenes del negocio.

Banca y Finanzas
Seminario de Especialización en
Análisis y Gestión de Créditos Comerciales

Duración

20 horas lectivas (45 minutos c/u)

Temario

  • Fundamentos de contabilidad.
- Principios de contabilidad.
- Los estados financieros.
- El Flujo de Caja como base para el análisis financiero y crediticio.
- Taller: Cálculo del flujo de caja a partir de Balance General y Estado de Resultados.
  • Análisis de los estados financieros.
- Marco metodológico de análisis.
- Análisis vertical y horizontal.
- Análisis de ratios financieros.
- Análisis Dupont.
- Taller: Análisis financiero por industrias.
  • Ciclo de conversión de caja.
- La importancia de la negociación con clientes, proveedores y bancos.
- Necesidad operativa de fondos (NOF) y capital de trabajo.
  • Proyecciones financieras para evaluación crediticia.
- Proyecciones operativas: Ingresos, costes y gastos.
- Proyecciones de inversión: Capital de trabajo e inversiones en activos fijos.
- Proyecciones de financiamiento: financiamiento actual y nuevo.
- Análisis de flujo de caja y principales ratios (burn rate).
- Taller: Ejercicio de modelización con un simulador de negocios.
  • El riesgo de crédito.
- El negocio del financiamiento.
- Fundamentos de análisis de riesgo crediticio.
- Las Cinco “C”s para otorgar crédito (Capacidad, Capital, Carácter, Colateral, Condición).
  • La gestión del riesgo de crédito.
- La política de créditos comerciales y descuentos.
- Límites y autonomías de aprobación de créditos.
- Modelos de medición de riesgo de crédito (Pérdidas esperadas).
- Taller: Cómo elaborar una política de créditos.
  • Análisis crediticio.
- Metodología de evaluación de créditos.
- Análisis e interpretación de historial crediticio con información de Centrales de Riesgo.
- Análisis de otorgamiento de créditos para perfiles de empresa MYPE.
- Taller: Metodizado de análisis crediticio.
  • Gestión de cobranzas.
- Fundamentos de estrategias de cobranzas.
- Provisiones por incobrabilidad de cuentas.
- Criterios contables y tributarios para la gestión de cuentas incobrables.

Qué aprenderás

El Seminario tiene como objetivo:

  • Brindar a los participantes los conceptos teóricos en gestión de créditos comerciales, junto con materiales y plantillas aplicadas a través de varios talleres, de forma que, al terminar el Seminario, los participantes sean capaces de poner en práctica, de inmediato, estos nuevos conocimientos.

Perfil del participante

  • Gerentes financieros, Jefes de créditos y cobranzas, Contadores, Gerentes Generales, Controllers, Gerentes comerciales.
  • Todo profesional de las áreas de análisis crediticio, finanzas, tesorería, planificación y ventas interesados o relacionados con el análisis de clientes para otorgar créditos y la gestión de cuentas por cobrar.

Certificación

Los participantes que cumplan satisfactoriamente con todos los requisitos del Programa recibirán: Certificado de Participación en el Seminario de Especialización en Análisis y Gestión de Créditos Comerciales, expedido por la Universidad ESAN.

Docentes

Laila Escudero Lam   (  Perú )

Ingeniera Economista de la Universidad Nacional de Ingeniería. Más de 15 años de experiencia profesional en banca, Fintech y consultoría en finanzas corporativas. Ha sido Analista de Riesgos de Crédito en COFIDE; Analista Senior en Riesgos de Mercado en Interbank; Gerente Senior Financial Advisory Services en Deloitte; Co - Founder y CFO en Minera Hurvi S.A.C. Actualmente es Chief Financial Officer en Kendo Corporation.

Jessica Chang Loo   (  Perú )

MsCI en Finanzas Corporativas y Riesgos Corporativos por la Pontificia Universidad Católica del Perú. Economista de la Universidad del Pacífico. Berkeley Fintech Program por UC Berkeley Executive Education. Proyectos en innovación y finanzas, con conocimiento de metodologías ágiles y design thinking. Actualmente es Gerente de Finanzas en Prestamype.

Importante

  • FRI ESAN se reserva el derecho de modificar la plana docente, por disponibilidad (previo aviso).
  • La apertura está sujeta a un mínimo de participantes.
  • Se emitirá certificado digital expedido por la Universidad ESAN.
  • Devoluciones: 45 días hábiles posteriores a la compra.